天使之城

關於阿菲塔卡米爾迪斯坦芬妮婭簡恩酒店

投信法人指出，一旦涉及洗錢必須識別資金來源時，在資金來源獲得識別前，基金的申贖作業是可以暫時凍結。外資投信資深法務人員也指出，兆豐案發生後，國際金融機構勢必對台灣的金融活動有更嚴格規範，對基金買賣也會嚴加檢視，以免誤觸國際相關的洗錢規範。

兆豐銀遭美國政府裁罰一案，不僅在國內引起軒然大波，國際金融機構也高度關注。近來境外基金業界傳出，某美系基金保管銀行已經主動對於兆豐案進行了解，並考慮對在兆豐銀行買賣基金的客戶，嚴審金流，目前在初步探詢階段，尚未實施。

據了解，國內有五家境外基金是由此美系銀行做為保管銀行，幫助基金進行清算工作。不過，由於國外的基金保管銀行業務不僅止於清算工作，也負責檢視客戶的金流，將會進一步要求基金公司應加強認識客戶（KYC）；一旦發現有疑似洗錢行為，也會啟動防制機制。

境外基金公司多是由銀行通路代為銷售，基金業界指出，兆豐銀行在境外基金銷售通路上，屬於「沒有太多主動配合的銷售機構」，即基金銷售量不是特別多的，評估影響應有限。

投信法人指出，美系保管銀行啟動的防制措施，是怕事件持續延燒，波及所有銀行通路。

基金界高層指出，投資人在各銀行的財管部門買賣基金時，都是在指定用途信託帳戶之內進出，但個別投資人的金流也會遭到檢視。雖說公開說明書上多已約定贖回時間，多是「T+7」日，不過，公開說明書上也明確表示，一旦涉及洗錢、必須識別資金來源，在未獲得識別之前，申贖作業可以暫時凍結。

根據金管會對於投顧投顧業頒布的洗錢防制規範，應就地域風險、客戶風險、產品風險進行綜合評估，包括客戶的國籍、職業、購買習性、所購買的產品都要高度警覺，特別是政治人物被視為洗錢的高風險族群，更須特別檢視。

【記者郭幸宜╱台北報導】兆豐銀行涉及洗錢案，燒到銀行通路基金銷售，兆豐銀行總經理楊豊彥昨（15）晚表示，不清楚美系基金保管銀行詳細規範為何，強調不論開戶、匯款、甚至金融商品銷售，都會徹底落實認識客戶（KYC）。